Преднамеренное и фиктивное банкротство - что нужно знать?

   Определение преднамеренного и фиктивного банкротства содержится в ст.ст. 14.12 КоАП РФ и 196, 197 УК РФ, предусматривающих ответственность за совершение соответствующих действий. Преднамеренное банкротство, то есть совершение гражданином действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Фиктивным банкротством называется заведомо ложное публичное объявление гражданином о своей несостоятельности. Определение признаков фиктивного банкротства производится, если заявление о банкротстве подал сам должник.

 

   В случае признания заявления о банкротстве гражданина обоснованным и введения в отношении него одной из процедур банкротства, суд утверждает финансового управляющего, в обязанности которого согласно ч. 8 ст. 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» входит проведение анализа финансового состояния гражданина и выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства. Постановлением Правительства РФ от 27.12.2004 N 855 утверждены «Временные правила проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства». Признаки преднамеренного банкротства выявляются как в течение периода, предшествующего возбуждению дела о банкротстве, так и в ходе процедур банкротства (п. 5 Правил).

 

Как проходит проверка?

   Существующие сегодня механизмы финансового анализа и выявления признаков преднамеренного и фиктивного банкротства разработаны применительно к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. В отсутствие сложившейся практики применения Закона «О несостоятельности (банкротстве») по отношению к физическим лицам, нельзя утверждать, как будут реализовываться обязанности финансового управляющего. В то же время, выводы и заключения управляющего могут основываться только на документах, представляемых в суд вместе с заявлением о признании банкротом (см. Приказ Минэкономразвития России от 5 августа 2015 г. N 530). Эти документы можно разделить на три группы: список кредиторов и должников, содержащий также сведения о неденежных обязательствах; сведения о долгах перед государством (налоги и пени); опись имущества, где должна быть указана информация об имеющейся недвижимости и транспорте, состоянии счетов в банках, наличии акций, предметов искусства и технике, необходимой для работы, и т.д.

 

   Деятельность финансового управляющего требует специальных познаний, что может затруднять контроль со стороны гражданина за его действиями с целью не допустить злоупотреблений. Также при выполнении своих обязанностей управляющий вправе привлекать различных специалистов (оценщиков, экономистов, юристов), услуги которых, как и управляющего, оплачиваются гражданином. В таких случаях всегда нужно требовать от управляющего обоснования его действий, поскольку он сам является профессиональным участником в деле о банкротстве и должен обладать необходимыми знаниями для финансового анализа состояния должника, составления плана реструктуризации долгов, ведения переговоров с кредиторами, составления исковых заявлений об оспаривании сделок должника и иных действий.

 

Какие сделки являются причиной возникновения (увеличения) неплатежеспособности?

 

   Одним из важнейших моментов при подготовке заключения о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства является выявление сделок, заключенных или исполненных на условиях, не соответствующих рыночным условиям. Согласно п.8 Правил к ним относятся:

 

  • сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;

  •  

  • сделки купли-продажи, осуществляемые с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществляемые с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;

  •  

  • сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;

  • сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных условиях.

  •  

    заведомо невыгодные условия сделки, заключенной должником, могут касаться цены                 имущества, работ и услуг, вида и срока платежа по сделке и т.д.

    •  

       

    •  

    •  Для справки:

    •  

    •    Статья 196. Преднамеренное банкротство

      Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, - наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

    •  

    •  

        

      Статья 197. Фиктивное банкротство

      Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

       

    • Подавая заявление на банкротство, оцените свою ситуацию! И проверьте все свои сделки с имуществом. Иначе эта процедура может закончиться весьма плачевно. ### до 6 лет.

    •  

       

       

       

       

2014  Компания "Анти-БанкЪ" г.Сочи

​Тел.+7 (988) 154-63-36​​

Адрес: г.Сочи пер.Строительный д.10 2 этаж, офис №3

E-mail: antibank93@mail.ru

БУДЬТЕ С НАМИ В INSTAGRAM 

ПОДЕЛИСЬ В ВКонтакте

 

 

        ОТМЕЧАЙ  НАС В ОК

  • Instagram Social Icon